Au cours des dernières années, la crypto-monnaie a gagné une énorme popularité et est devenue un actif de bourse à part entière à partir d’un moyen de paiement. Le principal avantage de cette monnaie électronique est la blockchain.
Si on n’entre pas dans la subtilité de la création de ces « pièces de monnaie », on peut distinguer les avantages suivants du système précité :
- Pas de fausses monnaies. Toutes les transactions sont enregistrées dans une chaîne séquentielle. Par conséquent, la crypto-monnaie ne peut pas être falsifiée. La tentative de supprimer une partie du bloc détruira la pièce elle-même.
- Anonymat complet. Malgré le fait que chaque transaction peut être retracée, il sera impossible de savoir qui l’a faite. Le porte-monnaie crypto-monnaie offre un haut niveau de confidentialité à son propriétaire.
- Pas d’inflation. L’émission de crypto-monnaie est limitée à un certain nombre. Par exemple, la pièce la plus populaire Bitcoin a une limitation de 21 millions. Aujourd’hui, 17,5 millions de pièces sont émises dans le monde entier. Par conséquent, il est impossible d’inonder le marché avec de l’argent électronique, comme c’est le cas avec des espèces. Cela signifie que l’argent comme ça n’est pas menacé par l’inflation.
Comme vous pouvez le voir, les avantages de la crypto-monnaie sont évidents. Cependant, malgré le fait que les pièces électroniques sont déjà utilisées comme un actif sur certaines bourses, de nombreux pays limitent délibérément leur circulation, car ils les considèrent comme une menace pour des actifs financiers traditionnels.
Il n’est pas surprenant que cette situation ait poussé les principaux acteurs crypto mondiaux à créer leur propre marché où la circulation des pièces électroniques serait moins centralisée et subordonnée à toute structure. Voilà comment la DeFi est apparu.
C’est quoi la DeFi ?
Commençons par sa définition. La DeFi est un système financier décentralisé qui permet d’effectuer des transactions boursières et d’utiliser des services financiers via des applications / services créés sur la base d’algorithmes de platesformes blockchain ( principalement Ethereum ).
En d’autres termes, le propriétaire de l’actif crypto est en mesure d’interagir avec d’autres participants du système sans intermédiaires et sans autorités de contrôle. Ici, l’exécution garantie des transactions est fournie par des outils spéciaux qui sont appelés les Smart contrats ( on va en parler plus tard ).
Grâce à la DeFi, tous les utilisateurs de l’Internet ont une possibilité de gérer leurs actifs crypto en effectuant la plupart des transactions financières de manière transparente : du commerce / échange aux prêts. Malgré le fait que ce marché est apparu récemment, il a déjà attiré l’attention des traders crypto du monde entier, et sa capitalisation augmente de jour en jour.
Les outils de la DeFi
De nombreux utilisateurs sont attirés par le fait que le jeune système dispose déjà plusieurs outils permettant une gestion flexible des actifs financiers. Dans le même temps, en raison de la décentralisation complète ( les transactions se déroulent sans intermédiaires ), il semble plus attrayant par rapport à d’autres types de bourses.
Voilà quoi la DeFi propose aux utilisateurs :
- Protocoles de prêts. C’est l’un des outils les plus populaires parmi les utilisateurs, car tous les calculs peuvent être automatisés, se produisent instantanément et n’exigent pas que les participants disposent des pouvoirs de prêts et de la surface financière.
- Plateformes de création de tokens. C’est une excellente occasion pour les grandes entreprises d’établir la libération de leurs propres actifs basés sur des algorithmes de la blockchain.
- Logiciel prédictif. C’est un excellent outil qui permet à des traders d’analyser l’état du marché et de conclure des contrats rentables.
- Bourses. Ici, chaque propriétaire d’un actif crypto peut effectuer des opérations spéculatives sans craindre le blocage de ses comptes ou d’autres actions malhonnêtes de la part du courtier ( intermédiaire ).
- Bureaux de change. C’est un autre outil populaire qui vous permet d’échanger rapidement des crypto-monnaies sans intermédiaires et sans commissions supplémentaires.
- DeFi Escrow permet à un trader d’effectuer des transactions sur les bourses crypto sans y placer ses actifs.
En fait, les utilisateurs de la DeFi reçoivent une gamme complète de services financiers sans crainte de perdre leurs fonds en raison des sanctions des grandes entreprises ( c’est un phénomène fréquent sur les bourses centralisées ) ou en raison de la fraude.
Que sont les Smart contrats ( contrats intelligents ) ?
En termes simples, le Smart Contract est un programme spécial qui vous permet d’effectuer automatiquement des transactions et qui garantit leur exécution par les deux parties. L’avantage de cet outil est qu’il fonctionne dans un environnement blockchain. Par conséquent, ces transactions sont traçables, transparentes et irréversibles.
Le code d’un contrat intelligent contient toutes les données sur la transaction elle-même, ainsi que sur les obligations des parties et sur les sanctions en cas de violation du contrat. L’exécution de l’opération prévue par le Smart Contract se produit en mode automatique et ne nécessite pas la présence d’un intermédiaire.
Certains des projets de la DeFi les plus réussis
Comme indiqué ci-dessus, la DeFi est un système jeune. Cependant, il existe déjà des projets réussis qui ont trouvé leur public et qui se développent à un rythme accéléré. Voilà quelques exemples :
- YFI. C’est peut-être le projet le plus réussi dans l’ensemble du système susmentionné. La sortie du token Yearn Finance a été annoncée à la mi-juillet de cette année. Ce qui est caractéristique, la pièce a été créée pour une plateforme d’agrégation de rendement et n’avait aucune valeur nominale. Le rendement attendu du projet était de 10,58%. Cependant, une semaine après son entrée en bourse, le YFI a « enrichi » ses propriétaires de 35 000%.
- The Force Protocol. L’objectif de ce projet est de fournir des solutions supplémentaires pour des transactions multiplateformes, des paiements en chaîne et pour des virements. Ce protocole garantit une sécurité et une transparence élevées des services crypto.
- NFTfi. C’est l’un des sites les plus populaires pour des prêts. Ici, chaque utilisateur possédant des actifs numériques peut les utiliser comme garantie pour obtenir un prêt instantané.
- Lition. C’est une plateforme de vente d’énergie verte pour la production d’Ethereum. Grâce à ce projet, les producteurs d’énergie gagnent plus, car ils ne paient pas des intermédiaires pour la mise en œuvre, et les acheteurs peuvent l’acquérir à un prix réduit.
- Matcha. C’est une bourse de crypto-monnaie qui permet d’acheter et de vendre vos actives disponibles aux prix les plus favorables. 0x Mesh, Kyber Network, Uniswap, etc. sont les fournisseurs de liquidité ici.
Le futur de la DeFi
Au regard de l’avenir du marché prometteur, les opinions des experts divergent. Certains d’entre eux ( la minorité ) croient que cette industrie sera victime de sa propre capitalisation, qui a déjà atteint 15 milliards de dollars.
D’autres experts affirment que ce système continuera d’exister. Toutefois, les rumeurs d’une bulle de savon sont très exagérées et le nouveau marché continuera à se développer en augmentant la popularité des actifs crypto.
En conclusion, il faut noter que la DeFi est un système très jeune et qu’il est difficile de prédire à l’avance comment elle va évoluer. Cependant, ceux qui travaillent déjà sur ce marché doivent prêter attention à un événement important qui va se produire cet automne.
Selon de nombreux experts, après l’élection présidentielle américaine, il y aura une baisse significative du marché boursier. Par conséquent, les investisseurs chercheront un actif refuge qui pourrait bien être une crypto-monnaie.
